Le compte pro accessible pour tous les créateurs
Description
Sogexia est une néobanque pour les particuliers et les professionnels. Son offre entreprise est destinée aux indépendants et aux microentrepreneurs. Elle permet à tous les entrepreneurs individuels de bénéficier d'un compte professionnel gratuit avec des fonctions comptables et financières. La carte Mastercard permet d'acheter sans frais et avec des réductions allant jusqu'à 20% grâce au Sogexia Club.
En bref
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Son point fort par Fabien PaupierCompte pro accessible aux créateurs d'entreprise et associations sans bilan.
- Idéal pour
Idéal pour les entrepreneurs en démarrage ou refusés par les banques traditionnelles.
- Alternative à
Alternative à Qonto, Shine et Finom
Vous venez de faire le bilan de vos frais bancaires vous avez du mal à comprendre pourquoi vous payez si cher ? Bien souvent, les comptes bancaires d'entreprises d'entreprise sont bien plus chers sans réelle justification. La bonne nouvelle, c'est que vous avez maintenant le choix d'avoir mieux pour moins cher avec Sogexia.
Fonctionnement de Sogexia Entreprise
Sogexia entreprise est un compte bancaire classique qui offre des plafonds plus élevés pour des professionnels. Le compte en ligne permet de piloter sa trésorerie et de vendre ses factures en cas d'urgence. Le package Sogexia entreprise comprend :
- Une carte de paiement Mastercard avec fonction sans contact. Il s'agit d'une carte de débit à autorisation systématique qui supprime le risque de découvert.
- Carte en PVC pour l'offre gratuite et carte en métal 15g avec puce en palladium pour l'offre Sogexia Metal
- Catégorisation automatique des dépenses dans l'application mobile et dans le compte client
- Virements instantanés (uniquement entre clients Sogexia)
- Assistance par téléphone avec des conseillers situés au Luxembourg
- Compte bancaire luxembourgeois et bientôt français
- Pas de contrôle de situation personnelle (solvabilité, revenus, fichage Banque de France, etc.) ce qui en fait un compte intéressant pour les activités précaires
- Adhésion au Club Sogexia (remises et cashback chez plus de 1200 marchands partenaires, cashback, etc.)
- Pas de contrôle d'identité jusqu'à 250€ sur le compte bancaire. Pour déplafonner ce montant, il faudra faire parvenir une photo de sa carte d'identité, de son permis de conduire ou de son passeport
- Paiements et prélèvement SEPA gratuits
- Possibilité prochaine de déposer des espèces par envoi postal
- Possibilité prochaine de déposer des chèques. L'émission de chèque ne sera toutefois jamais disponible
- Application mobile et espace client en ligne
- Changement des informations personnelles et interventions manuelles sur le compte
- Paiements en point de vente et sur internet gratuits
- Verrouillage et déverrouillage de la carte bancaire depuis l'application mobile
- Plafonds de retrait et de paiement plus élevés que dans l'offre pour les particuliers
- Aucuns frais sur les virements rejetés.
- Remboursement anticipé de ses créances clients grâce à la vente de ses factures (service d'affacturage)
- Remise sur les terminaux de paiement Smile&Pay pour encaisser les paiements par carte bancaire
Assurances et assistance Sogexia Entreprise
- Tous les clients Sogexia bénéficient d'une aide en ligne en self service sur Internet
- Pour les questions nécessitants une assistance, un support par e-mail et téléphone est joignable du lundi au vendredi de 8h à 18h.
- Les offres Sogexia n'incluent pas d'assurance à ce jour, mais l'offre Sogexia Metal devrait inclure une assurance déplacements, voyage, casse téléphone et protection des achats en ligne.
Prix des abonnements Sogexia Entreprise
Les prix des abonnements business sont identiques aux abonnements pour les particuliers ce qui rend l'offre Sogexia Entreprise très compétitive.
Plafonds du compte et des cartes Sogexia Entreprise
| Opération | Plafonds Sogexia Standard | Plafonds Sogexia Metal |
|---|---|---|
| Virement sortant | 40 000€ /jour | 40 000€ /jour |
| Virement entrant | 50 000€ /jour 150 000€ /mois | 50 000€ /jour 150 000€ /mois |
| Recharge par carte bancaire | 3 000€ /jour 6 000€ /mois | 3 000€ /jour 6 000€ /mois |
| Plafond de paiement | 7 500€ /jour 10 000€ /mois | 30 000€ /jour 30 000€ /mois |
| Plafond de retrait | 1 000€ /jour 3 000€ /mois | 1 000€ /jour 3 500€ /mois |
Frais bancaires sur les opérations exceptionnelles
| Opération | Frais Sogexia Entreprise | Frais Sogexia Entreprise Metal |
|---|---|---|
| Ouverture de compte | Gratuit | Gratuit |
| Réception d'un virement depuis une autre banque | 0,20 à 1,25% du montant | 0,20 à 1,25% du montant |
| Alimentation du compte par carte bancaire | 2,50% du montant | 2,50% du montant |
| Retrait d'espèces (DAB) | 3€ /opération | Gratuit |
| Commission de change sur les transactions en devises | 2,95% du montant | Gratuit |
| Rappel du code secret | 1,50€ /rappel | 1,50€ /rappel |
| Paiement refusé | 0,25€ /refus | Gratuit |
| Virement rejeté | Gratuit | Gratuit |
| Intérêts négatifs sur solde supérieur à 150k€ | -0,05% /mois | -0,05% /mois |
| Commande d'une nouvelle carte | 14,90€ | 70€ |
Alternatives à Sogexia Entreprise
L'avis de l'expert
Le compte Sogexia Entreprise est à la fois un bon compte dédié pour les micro-entrepreneurs ainsi qu'un compte professionnel complet pour les entreprises qui ont besoin d'effectuer un dépôt de capital. Avec une souscription de seulement 9,90€ par an, Sogexia est très bien positionné par rapport à ses concurrents. Le coût global est d'autant plus réduit que le cashback permet de l'absorber intégralement (commande de carte comprise).
Les points forts
- Cashback jusqu'à 20%
- Comptabilité simplifiée
- Solution d'affacturage
Les points faibles
- Absence d'outil de facturation intégré
- Peu d'intégrations avec des outils tiers
Lien sécurisé vers le site du vendeur
À propos de Sogexia
Le compte pour tous, même interdits bancaires
Sogexia est une néo-banque créée en 2010 par Kilian Füg qui a le statut d'établissement de paiement. Sogexia est un établissement régulé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. La mission de Sogexia est de proposer un moyen de paiement qualitatif au plus grand nombre. La néo-banque luxembourgeoise restera donc un service populaire dans les années à venir qui permettra à tous de rester dans le système bancaire. Le capital de l'entreprise est détenu à 100% par son fondateur et ses salariés.
| Nombre de clients | 350.000 |
|---|---|
| IBAN | Luxembourgeois et français |
| Atouts | Présent dans 31 pays Équipe qualifiée pour répondre aux problématiques des clients Entreprise indépendante |
| Service client | Anglais et français |
| Adresse du siège social | Sogexia S.A. 68 Mühlenweg L-2155 Luxembourg |
Révolutionnez votre manière de payer. Passez à Sogexia Entreprise
Idéal pour les entrepreneurs en démarrage ou refusés par les banques traditionnelles.
Questions fréquentes
Oui. Ce compte est idéal pour les indépendants et les micro-entrepreneurs, car son coût est faible, voire nul, et le service est très complet. Les entreprises qui doivent déposer un capital doivent se tourner vers un compte bancaire pour entreprise.
Les offres Sogexia Club (remises et cashback) sont particulièrement intéressantes pour les particuliers, mais les professionnels profitent également d'avantages exceptionnels sur des enseignes telles que :
- Informatique : Adobe, Acer, Asus, Apple, Autodesk, Bouygues Bbox, Canon (imprimantes), Jabra (casques)
- Équipement de bureau : Amazon.fr, Cdiscount, Castorama
- Hôtels : B&B Hotels, Booking.com, Brit Hotel, Hotels.com, Ibis
- Déplacement : Europcar, Avis.fr, Babbel, Emirates, Expedia.fr